Vous souhaitez diversifier votre patrimoine en plaçant votre argent en Bourse ? Voici nos recommandations pour vous aider à bâtir votre portefeuille.
DÉFINISSEZ LE MONTANT DE VOTRE INVESTISSEMENT
Cette étape est primordiale.
- Premièrement, parce qu’un placement en actions ne s’envisage que si vous détenez déjà une épargne de précaution.
- Deuxièmement, parce qu’un minimum est requis pour diversifier votre investissement et amortir les frais de transaction (frais de courtage, droit de garde…).
- Troisièmement, parce qu’il est recommandé d’investir exclusivement de l’argent dont vous n’avez pas besoin dans l’immédiat.
FAMILIARISEZ-VOUS AVEC LE VOCABULAIRE BOURSIER
Avis d’opéré, consolidation, cotation, droit de garde, liquidation, ordre au marché, à meilleure limite, à cours limité, à seuil ou à plage de déclenchement, SRD, trackers, warrants… : comme tous les univers, celui de la Bourse dispose de son jargon propre.
Des termes avec lesquels vous devez impérativement vous familiariser pour partager un langage commun avec vos interlocuteurs. C’est entre autres le moyen de vous assurer de leur donner les bonnes instructions.
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APPRENEZ À REPÉRER LES INVESTISSEMENTS RENTABLES AVEC UN PORTEFEUILLE VIRTUEL
Avant de passer vos premières opérations mieux vaut acquérir quelques notions de base. Dans cette optique, vous pouvez au choix :
- Vous exercez sur des portefeuilles virtuels que vous créerez via le site de votre banque. Il s’agit d’un excellent moyen de vous initier à la Bourse en toute sécurité.
- Rejoindre un club d’investissement. Liste des clubs sur le site de la Fédération des Clubs d’Investissement la Fédération des Clubs d’Investissement.
SÉLECTIONNEZ L’ENVELOPPE D’INVESTISSEMENT DANS LAQUELLE PLACER VOS TITRES
En France, lorsque vous achetez des actions en direct ou des parts d’OPC vous ne pouvez pas les déposer sur votre compte bancaire. Vous devez au préalable ouvrir un support d’investissement dédié qui vous permettra ensuite de passer vos ordres d’achat et de vente, et d’assurer la tenue de vos comptes et la conservation de vos titres. Suivant votre profil et vos attentes vous opterez pour l’ouverture d’un compte titres, d’un PEA, d’un PER et/ou d’un contrat d’assurance vie multi-supports.
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CHOISISSEZ LE MODE DE GESTION QUI VOUS RESSEMBLE POUR BIEN PLACER VOTRE ARGENT
Suivant votre niveau de connaissances et le temps que vous pouvez consacrer, ou pas, au suivi de vos investissements, vous opterez avec votre conseiller bancaire pour la :
- Gestion libre ou autonome : vous pilotez seul votre portefeuille en ligne 24h/24 via des plateformes.
- Gestion conseillée : vous conservez la main sur toutes vos opérations, tout en bénéficiant des recommandations d’un conseiller attitré.
- Gestion sous mandat : vous confiez la gestion de votre portefeuille à une équipe de professionnels.
INVESTISSEZ PROGRESSIVEMENT ET RÉGULIÈREMENT
Il n’existe pas de recette miracle pour trouver un bon placement financier à tous les coups ou savoir quand acheter sur les marchés au plus bas et revendre au plus haut. En revanche, pour lisser les effets « yoyo » des hausses et des baisses, inhérents aux investissements boursiers, les professionnels recommandent de ne pas placer votre argent en une seule fois. La solution : la mise en place de versements programmés (c'est la stratégie du « Dollar Cost Averaging » qui consiste à investir sur un actif en différents achats périodiques - par exemple tous les mois - afin de réduire l’impact de la volatilité sur l’achat global de l'actif).
EN BOURSE, INVESTISSEZ AVEC PRUDENCE
Enfin, gardez à l'esprit quelques principes utiles :
- les performances passées d'une valeur boursière ne présagent pas de ses performances futures,
- n'investissez que l'argent dont vous n'avez pas absolument besoin,
- acheter lorsque les cours sont hauts n'est pas forcément opportun (les cours ne montent pas indéfiniment),
- informez vous sur les valeurs et la vie des entreprises dans lesquelles vous investissez,
- et fixez vous des objectifs pour prendre vos éventuelles bénéfices quand c'est le moment.
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© Uni-médias – Dernière mise à jour juillet 2023
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